8月1日起!现金买黄金、珠宝超10万元需上报,如何操作?
〖壹〗 、月1日起，现金购买黄金 、珠宝超过10万元 ，需由从业机构在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
〖贰〗、简单来说就是大额现金交易要登记 ，具体操作分三步：带身份证 填登记表 商家帮你上传系统 。其实这个规定去年就开始试点了，现在全国推行而已 。解释一下细节：单次买黄金 、珠宝超过10万现金（转账不用） ，商家会要求你填《大额现金交易登记表》 ，内容包括姓名 、身份证号、购买用途这些基本信息。
〖叁〗 、带身份证原件 商家会填《大额交易登记表》 系统自动上报央行 这个规定其实去年就开始试点了，现在全国统一执行 。主要针对的是单笔或当天累计超过10万的现金交易 ，刷卡 、转账不受影响 。商家会主动要你身份证 ，不用自己操心。登记内容就是基本信息+交易明细，整个过程2分钟搞定 。
〖肆〗、年8月1日起 ，若用现金买黄金 ，单笔或日累计达10万元以上（含），或等值外币 ，相关从业机构要在交易发生5个工作日内 ，向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 。
〖伍〗 、上报操作主要由从业机构执行，具体如下：履行反洗钱义务：自2025年8月1日起，当从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易时 ，应根据《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定履行反洗钱义务。
〖陆〗 、月起现金买黄金珠宝超10万不需上报个税 。个税上报情况 关于现金购买黄金珠宝超过10万元是否需要上报个税的问题 ，根据当前的政策规定，这一行为并不涉及个人所得税的上报 。
央行:8月1日起,现金买金超10万上报流程知多少?
年8月1日起 ，若用现金买黄金 ，单笔或日累计达10万元以上（含），或等值外币 ，相关从业机构要在交易发生5个工作日内 ，向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。具体上报流程如下：交易发生：客户使用现金（纸币、硬币等实物货币）进行黄金交易，且单笔或单日累计现金交易金额达到10万元人民币（或等值外币） 。
简单来说 ，8月1号开始用现金买黄金超过10万块 ，商家必须登记你的身份证和交易信息，上报给央行反洗钱系统 。这个规定主要是为了打击洗钱和非法资金流动。现在大额现金交易监管越来越严 ，买黄金也不例外。实际操作中 ，商家会让你填个表，包括姓名 、身份证号 、购买金额这些基本信息，然后他们后台提交 。
简单来说就是大额现金买黄金珠宝要登记了 ，具体操作分三步走： 带身份证原件 商家会填《大额交易登记表》 系统自动上报央行 这个规定其实去年就开始试点了 ，现在全国统一执行 。主要针对的是单笔或当天累计超过10万的现金交易，刷卡、转账不受影响。商家会主动要你身份证 ，不用自己操心 。
现金买黄金超过10万元（含10万元）需要进行申报 。以下是现金买黄金的申报流程：准备材料 身份证原件及复印件：确保身份证在有效期内 ，并准备好复印件以备提交。交易金额证明：如购买黄金的收据、发票或银行转账记录等，以证明交易金额的真实性 。
从2025年8月1日起 ，现金购买黄金超过10万元需上报 。具体规定如下：新规背景：为贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》 ，中国人民银行发布了新的规定，并印发了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》 ，该办法自2025年8月1日起正式施行。
亿的案子 ，买金条再熔掉转卖境外 。具体执行是分两档：单笔超5万要记录交易信息，超10万必须上报 。但注意三个细节：1）刷卡转账不算现金交易 2）分拆成多笔9万9买也会被风控盯上 3）正规金店现在都接入了央行监测系统。其实正常买金自用完全没影响 ，就怕那种拎一麻袋现金非要买20根100克金条的 。
大额和可疑交易报告管理办法
〖壹〗 、报告时间与特殊情况：确认可疑交易后及时电子提交 ，最迟不超5个工作日 。既大额又可疑的分别提交报告；符合特定严重情形的，还需向人行分支机构报告并配合调查。内部管理措施：金融机构要制定内部管理制度和操作规程，设立专职岗位和人员 ，建立监测系统 ，保存相关资料至少5年，并对客户信息保密。
〖贰〗 、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法要求金融机构必须严格遵循《反洗钱法》等相关法律 ，对大额交易和可疑交易进行报告和管理 ，具体要点如下：大额交易报告 范围界定：涵盖现金交易，当转账金额超过人民币5万元或外币1万美元时 ，需进行报告 。 报告时限：交易发生后的5个工作日内提交电子报告 。
〖叁〗、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》由中国人民银行令〔2016〕第3号公布 ，颁布日期为2016年12月28日，自2017年7月1日起施行。
反洗钱三大义务是什么
〖壹〗 、客户识别制度是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时 ，应当根据真实有效地身份证件 ，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料 。反洗钱法第十六条对金融机构建立客户身份识别制度的义务作了较为详细的规定 。
〖贰〗 、反洗钱三大义务如下：客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存 、大额交易和可疑交易报告。
〖叁〗 、反洗钱的三大核心义务 ，也可以说是反洗钱的三项基本制度 ，具体如下：客户身份识别制度 。客户身份识别制度，又称为了解客户或客户尽职调查，在上述的反洗钱的三大核心义务中处于最基础的地位 ，其流程包括四个方面：识别、登记 、核对 、留存；大额和可疑交易报告制度 。
〖肆〗、反洗钱三大核心义务包括：客户身份识别 、客户身份资料和交易记录保存 、大额交易和可疑交易报告。客户身份识别 客户身份识别是反洗钱工作的基础 。金融机构及特定非金融机构在与客户建立业务关系或提供服务时 ，必须要求客户提供真实有效的身份证件或其他证明文件，并进行严格的核对和登记 。
〖伍〗、反洗钱三大核心义务包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存 、大额交易和可疑交易报告。客户身份识别：这是反洗钱工作的首要环节 ，也是基础性工作 。金融机构及特定非金融机构在与客户建立业务关系或提供金融服务时 ，必须要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并进行核对 、登记 。
中华人民共和国反洗钱法,第三章第二十条规定
《中华人民共和国反洗钱法》第三章第二十条 金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的 ，应当及时向反洗钱信息中心报告。
总而言之 ，《中华人民共和国反洗钱法》第三章第二十条的规定为金融机构设定了明确的反洗钱义务，要求其积极履行报告职责 ，以共同构建一个更为安全、透明的金融环境 。
第二条 本法所称反洗钱 ，是指为了预防通过各种方式掩饰 、隐瞒毒品犯罪 、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪 、走私犯罪 、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪 、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为 。
pc转账金额多大会被倒查
〖壹〗 、一般来说 ，单笔转账超过5万或者一天累计超过20万 ，银行系统就会自动上报给央行反洗钱中心。不过具体会不会被倒查，主要看资金流向是否异常 。解释一下：现在银行对大额交易监控很严，但并不是所有大额转账都会被查 。
〖贰〗、元被倒查的概率并不确定 ，因为它取决于多种因素。一般来说：在正常的财务活动中 ，50元这样的小额转账记录通常不会被倒查 。金融机构和相关部门在处理日常业务时，主要关注的是交易的合法性和合规性 ，而非对每一笔交易都进行详细的追溯 。
〖叁〗 、嫖娼200元的转账可能面临倒查的风险。 执法机构在打击嫖娼和卖淫活动时 ，会审查相关的金融交易记录 。 即便是小额转账，如果被怀疑与非法活动相关 ，也可能成为调查的对象 。 嫖娼行为违反法律和道德 ，执法机关会据此进行调查，以维护社会秩序。
〖肆〗 、抓嫖200的转账有可能会被倒查 。警方在打击卖淫嫖娼等违法行为时 ，会采取多种手段进行调查取证 ，其中包括对涉案人员的银行账户、转账记录等进行核查 。因此，即使是小额转账 ，如果存在涉嫌违法的行为 ，也有可能被警方倒查。
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评论列表（4条）
我是9号的签约作者“杨楠琴”！
希望本篇文章《央行新规：大额交易需履行反洗钱义务。(反洗钱大额交易的标准中所指的累计)》能对你有所帮助！
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