为什么银行都是存钱容易大额取钱就很麻烦
〖壹〗 、银行大额取款流程复杂主要有几个原因： 风控要求 银行对大额资金流动有严格监管 ，5万以上现金取款需要核实用途。这是为了防止洗钱等非法活动 ，银行需要留存交易记录备查 。部分网点现金储备有限，大额取现需提前预约调拨 。 操作流程 柜台办理大额取款需要双人复核 ，涉及主管授权。超过20万可能触发反洗钱系统预警 ，需要额外提供证明材料 。
〖贰〗 、银行存钱容易大额取钱麻烦主要是出于金融监管和反洗钱的要求 。具体原因分析如下：金融监管政策：央行出台了一系列新规，对大额现金取款进行了严格管理。例如 ，2023年6月 ，央行规定5万元以上现金取款必须预约；到了2024年10月，这一门槛进一步降至10万元，且需提前一天告知银行 。
〖叁〗、首先 ，你必须确保自己在银行中有足够的存款 。在某种程度上 ，这减少了审查的环节，因为你的资金已经存在于银行系统中 ，且已被认定为合法。然而 ，即便如此，提取现金的过程仍会受到严格审查 ，以确定资金的用途是否合法。其次 ，你必须明确说明提取现金的正当理由 。
〖肆〗 、. 你在银行必须要有这么多的存款 取10亿的前提是，你在银行里必须要有这么多的钱 。 这就省去了一个审查 ，你的钱能存在银行 ，就表明是合法的。如果不合法，早就被请去喝茶了 。 银行有10亿存款很难吗？ 难 ，很难 ，特别难 。 别看新闻上报告某个上市公司老总，身家过亿，可能他连500万存款都拿不出来。
银行存取款新规,6月1日开始实施,存取款5万元以上需注意
月1日开始实施的银行存取款新规中 ，存取款5万元以上需注意以下方面：提前预约：用户需提前向银行申请 ，银行要做好相应备案 。提前预约有助于银行准备充足现金，确保业务顺利进行 。身份核实：银行柜员会核实取款人或存款人的身份信息 ，以保障资金安全 ，防止他人冒用身份进行存取款操作。
小额存款继承免公证限额提升至5万 核心变化：以往，存款继承免公证的限额为1万元 ，而自6月1日起 ，这一限额被提升至5万元 。影响：这一变化意味着，当家人突然离世时 ，若其存款金额在5万元以内 ，继承人无需再进行繁琐的公证手续，即可直接提取存款 。
月起银行存款有两方面变化值得存款超5万的人注意：一是利率调整 ，二是相关规定变化。
8月1日起购买黄金
从2025年8月1日起 ，购买黄金确实需要实名登记了 。根据央行最新规定，个人购买超过20克黄金饰品或投资金条，必须出示身份证并登记个人信息 。这个政策主要是为了防范洗钱和非法资金流动。其实这个政策去年就开始试点了 ，现在全国统一执行。买金条 、金饰都要登记 ，但20克以下的日常首饰暂时不用 。
月1日起，若客户现金购买黄金等贵金属或宝石单笔或日累计交易金额达10万元及以上（含等值外币） ，由从业机构在交易发生后5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心申报 ，个人无需自行申报 。根据《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，自2025年8月1日起实施上述申报规定。
总结：从2025年8月1日起 ，现金购买黄金超过10万元需上报是央行为了加强反洗钱和反恐怖融资工作而出台的新规定 。消费者在进行大额贵金属交易时 ，应了解并遵守这一规定，配合从业机构完成上报工作 。
月1日起 ，现金购买黄金、珠宝超过10万元 ，需由从业机构在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
年8月1日起施行的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》对黄金钻石购买作出新规，主要是为贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》 ，加强反洗钱和反恐怖融资工作 ，维护金融秩序和社会稳定 。下面为你解读新规的关键点 。适用范围：新规适用于在我国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易商。
年8月1日起施行的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，对黄金钻石购买作出新规：大额交易上报：客户单笔或日累计现金交易金额达人民币10万元及以上（含10万元），或等值外币现金交易时 ，从业机构需在交易发生后5个工作日内 ，向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 。
现金买黄金超10万需上报税吗为什么
〖壹〗 、综上所述，现金购买黄金超过10万元需要上报的是交易信息 ，与税务无关 。消费者在购买时应积极配合商家完成相关手续 ，共同维护金融市场的稳定和安全。
〖贰〗 、现金买黄金超10万不需要报税，但商家需向反洗钱中心提交大额交易报告 。这一规定自2025年8月1日起执行 ，依据是中国人民银行印发的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》 。做出这一规定主要有以下原因：完善监管体系：过去贵金属交易监管存在漏洞 ，部分商家会拆分大额交易以逃避监管。
〖叁〗、一次购买200克以上黄金进出境需要缴税。中国人民银行2013年9月30日发布公告，就黄金制品进出口管理办法向社会公开征求意见 。根据《意见稿》 ，个人携带自用黄金及黄金制品进出境 ，重量在200克以下的，免予向海关申报和交税 。
〖肆〗、购买黄金首饰所涉及的金额会计入公司的成本和库存中 ，按照税法规定进行报税申报 ，确保及时缴纳相应的税款。
买黄金是否被限制
黄金购买在特定情况下有限制 。现金购买限制 根据中国人民银行发布的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，自2025年8月1日起，个人现金购买黄金超过10万元的 ，商家需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 。这一规定主要是为了加强反洗钱和反恐怖融资的监管 ，确保金融系统的安全和稳定。
买黄金确实有规则要守，但普通人正常消费投资基本不受限 。先说最实际的实名问题 。买金饰 、小金条不需要身份证 ，和买普通商品流程一样。但买500克以上投资金条时 ，多数金店和银行会登记购买人信息，这是反洗钱的规定 ，并非限制购买自由 。再来看购买渠道差异 。
综上所述 ，买黄金确实存在一定的限制，但这些限制主要是为了保护消费者的权益和防止金融风险。对于日常小量的黄金买卖 ，只要符合相关法律法规 ，就不会受到限制 。如有任何疑问或需要更详细的信息，建议询问专业的法律人士或相关机构 。
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评论列表（4条）
我是9号的签约作者“林雪亮”！
希望本篇文章《【央行新规：大额现金交易需履行反洗钱职责。,大额现金交易违规吗】》能对你有所帮助！
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