被朋友骗去贷款案例
〖壹〗、因此，温伟崇骗取贷款的数额应为其前5次贷款总额共计2000万元 ，而非原判认定的2400万元。骗取贷款罪的构成要件分析 《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定 ，“以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的 ，构成骗取贷款罪。
〖贰〗、从媒体报道来看 ，截至2016年2月案发时，钟某共冒用143名村民的名义骗取贷款800多万元 ，其中一小部分用于偿还骗领的贷款 。
〖叁〗 、一是通常情况下 ，正规的贷款机构在成功放款前是不会收取任何费用的 。如果在网上申请贷款，对方要求先付手续费的话 ，一般都是骗局。二是与其他贷款机构相比 ，银行的贷款利率通常是最低的，但即使是银行的小额无抵押贷款 ，利率也会在8%左右 。
8家重点商业银行收回违规放贷近多少元?
〖壹〗 、审计署审计长胡泽君23日表示 ，针对金融审计中查出的问题，8家重点商业银行已整改问题金额超过175亿元，其中 ，收回违规放贷近46亿元 ，处理处分73人次 。胡泽君当天向全国人大常委会报告关于2016年度中央预算执行和其他财政收支审计查出问题的整改情况。
〖贰〗、行政责任： 商业银行有违规放贷等违法行为时，由国务院银行业监督管理机构责令改正 。 有违法所得的 ，没收违法所得；违法所得五十万元以上的 ，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款 。
〖叁〗 、首先 ，当贷款数额达到一百万元以上时 ，或是违法发放贷款所致直接财产损失数额达到了二十万元以上，依法应当被判处为五年以下有期徒刑或者拘役 ，同时还需承担一万元以上十万元以下的罚款。
〖肆〗 、严重情况下 ，甚至可能责令银行进行重组或停业整顿，以维护金融秩序 。 清查违规贷款 监管部门一旦发现地方商业银行违规放贷 ，会马上要求银行对所有违规发放的贷款进行清查 。这需要银行梳理每一笔贷款的发放流程、审批环节等 ，看是否存在不符合规定的操作。
〖伍〗 、商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的 ，没收违法所得 ，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 。没有违法所得或者违法所得不足五十万元的 ，处五十万元以上二百万元以下罚款 。情节特别严重或者逾期不改正的 ，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
企业违规放贷应该向那里反应
〖壹〗 、向银保监会举报：你可以向中国银行保险监督管理委员会进行举报。在举报时，需要提供详细的违规放贷情况 ，包括涉及的人员、时间 、地点以及具体的违规表现 。同时 ，附上相关证据材料，如贷款合同 、放贷过程中的相关文件、沟通记录等 ，能够帮助监管机构更好地了解案情 。
〖贰〗 、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定 ，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的 ，对单位判处罚金 ，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚 。
〖叁〗 、向监管机构举报 中国银行业监督管理委员会：可以选取向银监会进行投诉举报，银监会会介入调查核实所举报的银行是否存在违规放贷行为 。举报时 ，需准备详细的书面材料 ，记录并说明投诉事件及性质。向公安机关报案 如果掌握了一定的证据，认为银行违规放贷行为涉嫌犯罪 ，可以选取报警 ，让警察介入案件调查 。
〖肆〗、如果遇到银行违规放贷的情况，您可以向中国银行业监督管理委员会进行投诉 。银监会是国务院直属事业单位 ，统一监督管理银行、金融资产管理公司 、信托投资公司等金融机构 ，并维护银行业的合法 、稳健运行。对于银行违规放贷这类问题，银监会有专门的投诉渠道和处理机制 。
〖伍〗、银行违规放贷 ，应向银保监会所在地的派出所报案 ，并按照以下步骤进行举报：准备书面举报材料：投诉人需要自行准备一份详细的 、书面形式的举报材料 。这份材料应包含违规放贷的具体事实 、证据以及相关的时间、地点等信息。提交举报材料至银保监会：将准备好的书面举报材料直接提交给银保监会 。
银行承兑汇票的几种审计方法(07
审查有无掩盖承兑汇票垫款的情况 。通过审查银行承兑汇票台帐和有关往来帐户 、保证金帐户以及企业存款帐户，审查有无将银行承兑汇票垫款挂往来科目 ，或通过分析 ，对年末有承兑余额的单位进行排查，关注日期的衔接和金额相近的汇票，是否是为同一客户开出的滚动承兑汇票以掩盖银行垫款问题 ，并同时掩盖银行的不良贷款。
银行承兑汇票的审计方法：首先 ，审查合同的真实性是关键。承兑汇票申请人需提交商品购销交易合同，银行需认真审核 ，以判断贸易背景的真实性 。重点关注交易双方主体关系 、商品是否属经营范围、合同签定时间与承兑汇票签发时间是否吻合 ，以及合同地址与交货地点的关系等 。
复印汇票：在处理银行承兑汇票时，首先应对汇票进行复印。签收复印件：复印完成后 ，要求接受汇票的C方经手人在复印件上进行签收 ，并将签收后的复印件作为附件保存 。这确保了复印件具有法律效力，能够在后续的财务审计中使用 。
100万存款,全部放在同一家银行安全吗?
〖壹〗 、将100万全部存在同一家银行 ，在大多数情况下是安全的 ，但也需要考虑一些潜在风险：存款产品的安全性：通过正规渠道存入正规存款产品，无论金额大小 ，只要产品是保本的 ，银行必须在存款到期时兑付本金和利息。因此，从产品本身来看，100万存款是安全的 。
〖贰〗 、虽然100万存一家银行在正常情况下是安全的 ，但考虑到银行破产倒闭的极端情况 ，建议储户分散存款，以降低风险 。可以将存款分散到多家银行 ，确保每家银行的存款不超过50万 ，从而充分利用存款保险制度的保障。同时，也可以考虑其他安全的投资方式 ，如购买国债、货币市场基金等 ，以实现资产的多元化配置 。
〖叁〗 、不同银行的经营风险各不相同 。一般情况下，国有六大行以及一些股份制银行和大型城市商业银行的安全性相对较高。以近来12家股份制银行的不良资产率为例 ，它们基本上都控制在2%以内 ，有些银行的不良率甚至只有2%，这说明这些银行相对安全 。
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评论列表（4条）
我是9号的签约作者“黄鑫华”！
希望本篇文章《审计署披露银行违规：隐匿不良贷款与违规放贷.隐性不良贷款统计口径？》能对你有所帮助！
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